Cuprins
Microsoft Excel oferă o mare varietate de funcții care vă permit să faceți față sarcinilor matematice, economice, financiare și de altă natură. Programul este unul dintre principalele instrumente utilizate în organizațiile mici, mijlocii și mari pentru menținerea diverselor tipuri de contabilitate, efectuarea de calcule etc. Mai jos ne vom uita la funcțiile financiare care sunt cele mai solicitate în Excel.
Inserarea unei funcții
Mai întâi, să ne amintim cum să inserăm o funcție într-o celulă de tabel. Puteți face acest lucru în diferite moduri:
- După selectarea celulei dorite, faceți clic pe pictogramă „fx (funcție de inserare)” în stânga barei de formule.
- Sau comutați la fila „Formule” și faceți clic pe un buton similar situat în colțul din stânga al panglicii programului.
Indiferent de opțiunea selectată, se va deschide o fereastră cu funcția de inserare, în care trebuie să selectați o categorie "Financiar", decideți asupra operatorului dorit (de exemplu, SURSA DE VENIT), apoi apăsați butonul OK.
Pe ecran va apărea o fereastră cu argumentele funcției pe care trebuie să o completați, apoi faceți clic pe butonul OK pentru a o adăuga la celula selectată și a obține rezultatul.
Puteți specifica datele manual folosind tastele de la tastatură (valori specifice sau referințe de celule), sau inserând în câmpul opus argumentului dorit, selectați elementele corespunzătoare din tabel propriu-zis (celule, interval de celule) folosind butonul stâng al mouse-ului ( dacă este permis).
Vă rugăm să rețineți că este posibil ca unele argumente să nu fie afișate și trebuie să derulați în jos în zonă pentru a le accesa (folosind glisoarele verticale din dreapta).
Metodă alternativă
Fiind în filă „Formule” poți apăsa butonul "Financiar" in grup „Biblioteca de funcții”. Se va deschide o listă de opțiuni disponibile, printre care pur și simplu faceți clic pe cea de care aveți nevoie.
După aceea, se va deschide imediat o fereastră cu argumente ale funcției de completat.
Funcții financiare populare
Acum că ne-am dat seama cum este inserată o funcție într-o celulă dintr-o foaie de calcul Excel, să trecem la lista operatorilor financiari (prezentate în ordine alfabetică).
BS
Acest operator este folosit pentru a calcula valoarea viitoare a unei investiții pe baza plăților egale periodice (constante) și a ratei dobânzii (constante).
Argumente necesare (parametrii) de completat sunt:
- Pariu – rata dobânzii aferentă perioadei;
- Kper – numărul total de perioade de plată;
- Plt – plata constantă pentru fiecare perioadă.
Argumente opționale:
- Ps este valoarea prezentă (prezentă). Dacă este lăsat necompletat, o valoare egală cu "0";
- Un fel – scrie aici:
- 0 – plata la sfarsitul perioadei;
- 1 – plata la începutul perioadei
- dacă câmpul este lăsat necompletat, implicit va fi zero.
De asemenea, este posibil să introduceți manual formula funcției imediat în celula selectată, ocolind ferestrele de inserare a funcției și a argumentelor.
Sintaxa funcției:
=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
VSD
Funcția vă permite să calculați rata internă de rentabilitate pentru o serie de fluxuri de numerar exprimate în cifre.
Argument necesar unul singur - „Valori”, în care trebuie să specificați o matrice sau coordonatele unui interval de celule cu valori numerice (cel puțin un număr negativ și unul pozitiv) pe care se va efectua calculul.
Argument opțional - "Presupunere". Aici este indicată valoarea așteptată, care este aproape de rezultat VSD. Dacă acest câmp este lăsat necompletat, valoarea implicită va fi 10% (sau 0,1).
Sintaxa funcției:
=ВСД(значения;[предположение])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
SURSA DE VENIT
Folosind acest operator, puteți calcula randamentul titlurilor pentru care se plătește dobândă periodică.
Argumente necesare:
- data_acc – data acordului/decontării asupra valorilor mobiliare (denumite în continuare titluri de valoare);
- Data efectivă – data intrării în vigoare/răscumpărării valorilor mobiliare;
- Pariu – rata cuponului anual al titlurilor de valoare;
- Preț – prețul titlurilor de valoare pentru 100 de ruble valoarea nominală;
- Rambursare – sumele de răscumpărare sau valoarea de răscumpărare a titlurilor. pentru 100 de ruble valoarea nominală;
- Frecvență – numărul de plăți pe an.
Argument "Bază" is facultativ, precizează cum se calculează ziua:
- 0 sau gol – american (NASD) 30/360;
- 1 – efectiv/actual;
- 2 – actual/360;
- 3 – actual/365;
- 4 – European 30/360.
Sintaxa funcției:
=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
MVSD
Operatorul este utilizat pentru a calcula rata internă de rentabilitate pentru un număr de fluxuri de numerar periodice pe baza costului de strângere a investițiilor, precum și a procentului de bani reinvestiți.
Funcția are doar argumentele necesare, care include:
- Valorile – sunt indicate numere negative (plăți) și pozitive (încasări), prezentate ca matrice sau referințe de celule. În consecință, aici trebuie indicate cel puțin o valoare numerică pozitivă și una negativă;
- Rate_finante – rata dobânzii plătită pentru fondurile aflate în circulație;
- Rata _reinvesti – rata dobânzii pentru reinvestirea activelor circulante.
Sintaxa funcției:
=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
INORMA
Operatorul vă permite să calculați rata dobânzii pentru titlurile de valoare investite integral.
Argumente ale funcției:
- data_acc – data decontării valorilor mobiliare;
- Data efectivă – data răscumpărării valorilor mobiliare;
- Investiție – suma investită în valori mobiliare;
- Rambursare – suma de primit la răscumpărarea titlurilor de valoare;
- argument "Bază" in ceea ce priveste functia SURSA DE VENIT este opțional.
Sintaxa funcției:
=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
PLT
Această funcție calculează suma plății periodice a unui împrumut pe baza constanței plăților și a ratei dobânzii.
Argumente necesare:
- Pariu – rata dobânzii pentru perioada de împrumut;
- Kper – numărul total de perioade de plată;
- Ps este valoarea prezentă (prezentă).
Argumente opționale:
- Bs – valoarea viitoare (sold după ultima plată). Dacă câmpul este lăsat necompletat, acesta va fi implicit "0".
- Un fel – aici specificați cum se va efectua plata:
- "0" sau nespecificat – la sfârşitul perioadei;
- "1" – la începutul perioadei.
Sintaxa funcției:
=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
PRIMIT
Este folosit pentru a afla suma care va fi primită până la scadența titlurilor investite.
Argumente ale funcției:
- data_acc – data decontării valorilor mobiliare;
- Data efectivă – data răscumpărării valorilor mobiliare;
- Investiție – suma investită în valori mobiliare;
- Reducere – rata de actualizare a titlurilor de valoare;
- "Bază" – argument opțional (vezi funcția SURSA DE VENIT).
Sintaxa funcției:
=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
PS
Operatorul este folosit pentru a găsi valoarea actuală (adică până în prezent) a unei investiții, care corespunde unei serii de plăți viitoare.
Argumente necesare:
- Pariu – rata dobânzii aferentă perioadei;
- Kper – numărul total de perioade de plată;
- Plt – plata constantă pentru fiecare perioadă.
Argumente opționale – la fel ca și pentru funcție „PLT”:
- Bs – valoarea viitoare;
- Un fel.
Sintaxa funcției:
=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
RATĂ
Operatorul vă va ajuta să găsiți rata dobânzii la o anuitate (chirie financiară) pentru 1 perioadă.
Argumente necesare:
- Kper – numărul total de perioade de plată;
- Plt – plata constanta pentru fiecare perioada;
- Ps este valoarea actuală.
Argumente opționale:
- Bs – valoarea viitoare (vezi funcția PLT);
- Un fel (vezi funcția PLT);
- Ipoteză – valoarea estimată a pariului. Dacă nu este specificată, va fi utilizată valoarea implicită de 10% (sau 0,1).
Sintaxa funcției:
=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
PRET
Operatorul vă permite să găsiți prețul pentru 100 de ruble din valoarea nominală a titlurilor de valoare, pentru care se plătește dobândă periodică.
Argumente necesare:
- data_acc – data decontării valorilor mobiliare;
- Data efectivă – data răscumpărării valorilor mobiliare;
- Pariu – rata cuponului anual al titlurilor de valoare;
- Venituri – venit anual pentru titluri de valoare;
- Rambursare – valoarea de răscumpărare a titlurilor. pentru 100 de ruble valoarea nominală;
- Frecvență – numărul de plăți pe an.
Argument "Bază" cât pentru operator SURSA DE VENIT is facultativ.
Sintaxa funcției:
=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
ChPS
Folosind această funcție, puteți determina valoarea actuală netă a unei investiții pe baza ratei de actualizare, precum și a sumei încasărilor și plăților viitoare.
Argumente ale funcției:
- Pariu – rata de actualizare pentru 1 perioadă;
- Înțeles 1 – aici sunt indicate plățile (valori negative) și încasările (valori pozitive) la sfârșitul fiecărei perioade. Câmpul poate conține până la 254 de valori.
- Dacă limita argumentului „Valoarea 1” epuizat, puteți trece la completarea următoarelor − „Valoare 2”, „Valoare 3” etc
Sintaxa funcției:
=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)
Rezultatul din celulă și expresia din bara de formule:
Concluzie
Categorii "Financiar" Excel are peste 50 de funcții diferite, dar multe dintre ele sunt specifice și limitate, motiv pentru care sunt rar utilizate. Am considerat cele 11 cele mai populare, în opinia noastră.